Costruire il patrimonio
Un progetto per tuo figlio. Più libertà negli anni che verranno.
Gli studi, una prima casa, il momento in cui vorrai lavorare meno. Hai in mente che cosa vorresti rendere possibile, ma può essere difficile tradurlo in decisioni da prendere oggi.
Ti aiutiamo a costruire un piano partendo dalle risorse disponibili e da ciò che puoi destinare con continuità. Seguiamo con te i passaggi, senza chiederti di diventare un esperto di investimenti.
Inizia il check-up del tuo patrimonio
Cominciamo da quando servirà il denaro.
Dare un nome al progetto lo rende più concreto. Definiamo l'obiettivo, il tempo che hai davanti e le risorse da considerare, lasciando spazio alle spese correnti e agli imprevisti.
Se gli obiettivi sono più di uno, scegliamo da quale partire. Il piano deve poter convivere con la vita che fai adesso.
Quanto puoi mettere da parte senza doverci rinunciare al primo imprevisto?
Partiamo da una disponibilità sostenibile e valutiamo come impiegarla nel tempo. Confrontiamo versamenti, costi e rischi delle soluzioni, distinguendo il denaro che destini al progetto dai risultati che un investimento potrebbe produrre.
Se cambiano reddito, tempi o priorità, rivediamo il piano insieme a te.
Preparare la pensione significa guardare ciò che hai già.
Esaminiamo insieme posizione previdenziale, TFR, eventuali contributi del datore di lavoro e benefici fiscali applicabili. Consideriamo quanto vuoi destinare oggi e quale ruolo queste risorse devono avere negli anni futuri.
Il lavoro pubblico, quello privato e l'attività autonoma hanno situazioni da approfondire in modo distinto. Partiamo dalla tua, coordinando le competenze necessarie.
Puoi iniziare anche senza avere tutte le risposte.
Non serve arrivare con uno strumento già scelto. Nel check-up puoi indicare un obiettivo e ciò che devi ancora chiarire, senza fornire documenti bancari.
Ricevi un riepilogo prima di lasciare i recapiti. In consulenza trasformiamo i temi emersi in attività, passaggi e costi da valutare prima dell'incarico.
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